こんにちは！パピーです。
今回は資産形成をするうえで
大切な”投資戦略”ついて
お話していきます。
今年2024年がスタートして
話題になっている新NISA。
株式相場は絶好調で
私の周りでも資産運用を始めている人が
ドンドン増えています。
そんななかで、よくこんな質問を
いただきます。
”投資する必要があるのはわかったけど
実際、どのように投資すればいいの？”
”自分の中で投資する基準や軸がない、
だからなんとなく投資している気が…”
今日はそんな疑問についてお答えし、
資産を最速で増やすための
考え方を伝授します！
これを知らずに、
投資で何も行動できない状態が
続いてしまうと…
正しい資産形成が続かず
いつまでたっても資産が増えない…
お金を気にするあまり
家族みんなで旅行に行くことができない…
将来が不安で仕事も集中できず
毎日残業ばかり、ストレスの毎日…
友人は資産を着実に増やすことに
成功しているにも関わらず
自分は失敗に終わって
惨めな思いをしてしまう…
「自分の人生はうまくいかない」
とネガティブな思考に陥り
酒やギャンブルに手を出してしまう…
そんなことにもなりかねません。
そうならないためにも
今回の記事は必ず最後まで
読んでください。
この投資の原則を理解すれば
確実に資産を築くことができ
資産形成に自信がつきます！
将来の不安がなくなり
本業の仕事に集中できる！
資産形成を成功させ
家族みんなで楽しい海外旅行に
行くことも可能に！
そんな夢を実現するために
この記事を最後まで読んでくださいね。
投資家が実践する”投資戦略”とは
ズバリ！
プロの投資家が考える投資戦略とは
”コア・サテライト戦略”
というもの！
”コア・サテライト戦略”
→ 資産全体を”コア”と”サテライト”の2つに分けて運用する投資戦略。割合はコア：サテライト ＝７：３が目安
投資の運用成績は
資産配分で 9割決まると言われており
投資家は ”コア”である守りの資産を
作ったうえで”サテライト” 攻めの投資を
行います。
これは私たち個人が投資を行う時も同じ。
では具体的にどの資産が
コア資産、サテライト資産なのでしょうか。
”コア・サテライト”の定義
コア・サテライト資産の定義については、
人によって多少異なりますが
私が考える資産の定義は 下の通り。
”コア”資産
→現金、預貯金、インデックスファンド、バランスファンド 、ETF、債券
”サテライト”資産
→日本株、米国株、アクティブファンド、ビットコイン、FX
コア資産では資産の7割程度を
比較的リスクを抑えた
資産で堅実に増やす。
そしてサテライト資産では
個別株などリスクを取って
大きな利益の積み増しを狙う。
NISAは利益が出ないと
意味がない仕組み。
なので過度にリスクを負わず
コア資産を主体とした
運用をおすすめします！
ぜひあなたも
”コア・サテライト”戦略を
意識して投資しましょう！！
最後に…
先ほどお伝えした通り
”コアサテライト戦略”とは
リスクが低い【コア】の部分と
リスクが高い【サテライト】に
分けて管理する運用方法。
【コア】がポートフォリオの中心で
【サテライト】として保有すべき
高リスクの投資比重が大きくなると
全体のリスクが大きくなり、
大きな損失につながる可能性が…
なのでこの戦略を取り入れる場合には、
コア：サテライトの資産比率を
７：３を目安に投資していきましょう！
老後に向けた資産づくりが目標であれば、
長期的に安定したリターンが大切。
リスクを取りすぎたり、
減らしすぎたりしないよう
コアサテライトを
上手く組み合わせましょう。
もしあなたが一歩を踏み出そうと
しているのなら、
自分の資産内容を
確認してみてください！
資産の割合を把握し
今後の投資戦略を考えることで
その先にはきっと
あなたが理想としていた
資産形成が待っているはずです。
もし自分が加入している資産が
【コア】か【サテライト】か
内容がわからない…
そんなときは
パピーでも構いませんので、
ぜひご相談ください！
お待ちしております！
パピーと一緒にお金のことを
学んでいきましょう！
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